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中國時報【王姿琳╱台北報導】

資誠與普華商務法律事務所昨（25）日舉辦「全球反洗錢趨勢及經驗分享」記者會。梁鴻烈說，防制洗錢金融行動工作組高雄市美濃區銀行推薦織（FATF）2014年頒布銀行業適用「風險基礎原則」（Risk-Based Approach），做為防制洗錢並打擊資助恐怖主義活動的指引，透過機構洗錢風險評估（IRA）機制，要求會員國及受基隆市中山區理財銀行推薦管轄機構，依個別風險種類及等級採納適用的防治措施。

兆豐銀遭重罰，專家多認為台灣金融業在防制洗錢上，有極大改善空間。普華商務法律事務所合夥律師梁鴻烈指出，台灣金融機構高層對於國際洗錢防制標準認知不足，無法因應地域、產品與通路的風險，也缺乏法遵人才，在反洗錢法規與機制上有極大的改進空間。

以往台灣《洗錢防制法》及相關法令，主要著重在桃園市龍潭區銀行分行>桃園市中壢區外匯推薦銀行高雄市湖內區定存銀行推薦客戶身分確認，銀行僅能掌握客戶風險，至於地域、產品與通路風險則較難因應。梁鴻烈說，銀行公會雖於今年2月導入風險基礎原則，並要求銀行業9月完成反洗錢法令遵循計畫，但我國主管機關與銀行業缺乏風險評估經驗，法令的深度與廣度不足，仍有相當大的改進空間。

梁鴻烈表示，法遵是近10年來的新概念，台灣銀行業卻把法務、法遵混為一談。法務主要負責商業合約談判，但法遵人員負責範疇極廣，包含銀行本身的資本適足率、基金操作風險、反洗錢控制、網路安全等，都在法遵工作範圍內，因此必須熟悉銀行操作系統，與法務人員有清楚的分工。

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梁鴻烈指出，風險評估須考量地域、客戶、產品與通路風險，地域風險指的是不同國家對於洗錢的認定，包含匯款筆數新北市三芝區外匯理財推薦與金額；客戶風險指的是對客戶基本背景的了解；產品風險則是根據金融商品給予不同的風高雄市大樹區投資外匯險等級；至於通路風險則是交易管道的風險。尤其各國分行業務不同，不該統一適用同一套內控標準。